Il est courant de lire et d’entendre : « la trésorerie, c’est le nerf de la guerre ! ».
Il est donc légitime de se poser la question Comment améliorer la trésorerie ?
Ce n’est pas qu’une formule, c’est la réalité quotidienne d’une écrasante majorité d’entreprise.
Avant de s’attaquer à cette question Comment améliorer la trésorerie ? on va rappeler à quel point c’est une préoccupation de tous les instants:
A la création : il n’y a pas encore eu de marge dégagée par l’activité, l’entreprise vit donc sur ses fonds propres, si la marge dégagée par l’activité n’est suffisante pour compenser les frais de fonctionnement, la trésorerie va fondre et mettre l’entreprise en difficulté.
En phase de forte croissance : de grosses dépenses doivent être faites pour répondre au besoin de croissance, s’l n’est pas fait appel à un financement extérieur, c’est la trésorerie qui va être utilisée, avant que la marge dégagée par cette croissance ne vienne compenser ces dépenses.
En cas de coup dur : un redressement, un gros impayé, un problème de SAV important, une grosse dépense imprévue, un délai de livraison allongée, la perte d’un client générant une belle marge, etc… Là aussi, c’est la trésorerie qui va être immédiatement sollicitée.
En résumé, mettre en place un outil permettant de visualiser sa trésorerie en temps réel, est crucial, car le(la) Dirigeant(e) a besoin de cette information quasiment en permanence.
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